Le 28 juin 2024, le Groupe d’action financière (GAFI) a officiellement placé Monaco sur sa liste grise, marquant ainsi le rocher comme étant sous surveillance accrue pour ses insuffisances en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).
Le 10 juin 2025, la Commission européenne a à son tour ajouté Monaco à la liste européenne des pays à haut risque de blanchiment, s’alignant ainsi sur la décision du GAFI. Cette inclusion reflète un manque de progrès concret de la part de la principauté, malgré des engagements affichés.
Pourquoi cette mise sous surveillance ?
Le GAFI considère que, malgré des efforts réglementaires, Monaco n’a pas produit de résultats probants dans des domaines clés tels que :
- L’application effective de sanctions dissuasives
- La transparence des structures juridiques
- La saisie des avoirs criminels étrangers
- Le traitement des fraudes fiscales transfrontalières
La Commission européenne ajoute que cette inscription vise à préserver l’intégrité du système financier de l’UE en exerçant une vigilance renforcée sur les juridictions à risque.
Quelles conséquences pour Monaco… et pour les autres ?
En figurant désormais à la fois sur la liste grise du GAFI et celle de l’UE, Monaco s’expose à :
- Un accroissement des mesures de vigilance par les institutions européennes
- Une dégradation de sa réputation sur les marchés internationaux
- Une pression réglementaire plus forte de la part de ses partenaires économiques
Pour les autres centres financiers comme le Luxembourg, cette actualité est un rappel stratégique : la conformité ne se limite pas à un cadre réglementaire, elle s’évalue dans l’efficacité des résultats concrets.
Vision Les Consultants : anticiper et se structurer
Chez Les Consultants, nous accompagnons les entités financières et non-financières dans leur mise en conformité LBC/FT via :
- Des diagnostics de maturité réglementaire
- L’élaboration de cartographies de risques
- La mise en place de contrôles adaptés au niveau de risque
- La documentation rigoureuse et la formation continue
Cette actualité montre qu’aucune juridiction, aussi prestigieuse soit-elle, n’est à l’abri si les preuves d’efficacité ne sont pas au rendez-vous.
🔗 Sources :
- GAFI (FATF), Communiqué officiel du 28 juin 2024
- Commission européenne, mise à jour du 10 juin 2025
- Le Monde, “Monaco ajouté à la liste européenne des pays à haut risque”, 10 juin 2025